Все больше строят пирамид

Мошенники активизировались

Банк России опубликовал отчет по противодействию нелегальной деятельности на финансовом рынке с января по июнь 2021 года. Всего было обнаружено 729 нелегальных субъектов — это на 20% больше, чем за первые полгода 2020 года.

Более активная деятельность мошенников объясняется ослаблением ограничений, связанных с пандемией, а также увеличением интереса людей к инвестированию. Однако финансовая грамотность граждан пока что не так высока, как желание получить прибыль — этим и пользуются недобросовестные участники финансового рынка.

Финансовые пирамиды регистрируются как организации, которым необходимы средства для запуска проектов. Руководители пирамид обещают выплаты в будущем всем, кто инвестирует свои средства, однако это, как правило, невозможно. За последние полгода было выявлено 146 таких учреждений — в 1,5 раза больше, чем в первом полугодии 2020 года.

Директор Департамента противодействия нелегальным практикам Валерий Лях отметил в интервью для пресс-службы ЦБ РФ:

«Банк России с июня этого года публикует на своем сайте список выявленных компаний с признаками нелегальной деятельности и финансовых пирамид. Этот перечень носит предупредительный характер, и если человек обнаружил компанию в списке, рекомендуем отказаться от ее услуг»

Одна из крупнейших пирамид тоже рухнула

В конце июля был арестован один из руководителей финансовой пирамиды Finiko Кирилл Доронин. Организация действовала с 2018 года и обещала вкладчикам высокую доходность. В декабре прошлого года против Finiko было возбуждено уголовное дело по организации деятельности по привлечению денежных средств в особо крупном размере.

По данным агентства «Интерфакс», на данный момент в правоохранительные органы поступило около ста заявлений от участников пирамиды, которые вложили в нее от 100 тысяч до 10 млн рублей. Общие потери вкладчиков оцениваются в сумму от 70 млн до 7 млрд рублей, сообщает издание «БИЗНЕС Online».

Частный инвестор Сергей Габов в блоге на «Т — Ж» перечисляет признаки финансовой пирамиды организации Finiko:

• У компании нет российского юридического лица.
• Один из основателей проекта Кирилл Доронин был также главой агентства «Эскалат», которое закрылось в 2017 году, и на которое также поступали многочисленные жалобы.
• Часть выплат клиентам осуществляется за счет взносов новых вкладчиков — это типичный признак пирамиды.
• Документы организации не дают гарантии выплат и перекладывают ответственность на клиентов.

Топ 5 займов без всяких рассылок и платных подписок

✅ Джой Мани сумма от 3000 до 100000 ₽, ставка от 0 до 0.8%. (ПСК: 292% годовых)🎯

✅ Кредит Плюс доступные суммы от 3000 до 50000 ₽, процентная ставка от 0 до 0.8%. (ПСК: 292% годовых)💸

✅ Монеза займ от 3000 до 30000 ₽, ставка от 0 до 0.8%. (ПСК: 292% годовых)💰

✅ Кредито24 можно получить от 2000 до 30000 ₽, процентная ставка от 0.8 до 0.8%. (ПСК: 292% годовых)🚀

✅ Умные Наличные сумма от 3000 до 30000 ₽, ставка от 0.8 до 0.8%. (ПСК: 292% годовых)⚡