Оформить карту

USD ЦБ

91.692

EUR ЦБ

98.560

Дебетовые карты с кэшбэком

Алгоритм поиска лучших предложений дебетовых карт с кэшбэком в 2023 году. Принцип функционирования кешбека, основные достоинства и недостатки получения послепродажной скидки. Значимые критерии для выбора и порядок оформления оптимального платежного инструмента. Ответы на интересующие перспективных держателей вопросы.
Подбор дебетовой карты

Показано 30 из 30 карт

Обновлено: 03.05.2024

Карта МИР

Акционерный коммерческий банк «АК БАРС» - Лиц. №2590

до 11%

На остаток

0 P в год

обслуживание

Cash Back: не предусмотрен
Подробнее  Оформить карту

My Life

Уральский банк реконструкции и развития - Лиц. №429

0 P в год

обслуживание

Cash Back

  • до 1 %

    АЗС

  • до 1 %

    Рестораны

  • до 1 %

    Развлечения

  • до 1 %

    Покупки у партнёров

  • до 1 %

    Авиабилеты

  • до 1 %

    ЖД билеты

  • до 1 %

    Путешествия

  • до 1 %

    Отели

  • до 1 %

    Транспорт

  • до 1 %

    Здоровье и красота

  • до 1 %

    Аптеки

  • до 1 %

    Дом и ремонт

  • до 1 %

    Супермаркеты

  • до 1 %

    Электроника и бытовая техника

  • до 1 %

    Спорттовары, одежда
    и обувь

  • до 1 %

    Сертификаты
Подробнее  Оформить карту

Opencard

Открытие - Лиц. №2209

до 5%

На остаток

0 P в год

обслуживание

Cash Back
Подробнее  Оформить карту

МТС Деньги Weekend

МТС Банк - Лиц. №2268

1 188 P в год

обслуживание

Cash Back

  • до 1 %

    АЗС

  • до 5 %

    Рестораны

  • до 5 %

    Развлечения

  • до 25 %

    Покупки у партнёров

  • до 1 %

    Авиабилеты

  • до 1 %

    ЖД билеты

  • до 1 %

    Отели

  • до 5 %

    Транспорт

  • до 1 %

    Здоровье и красота

  • до 1 %

    Аптеки

  • до 1 %

    Дом и ремонт

  • до 5 %

    Супермаркеты

  • до 1 %

    Электроника и бытовая техника

  • до 1 %

    Спорттовары, одежда
    и обувь

  • до 1 %

    Сертификаты
Подробнее  Оформить карту

Платежный стикер Альфа-банка

Альфа-Банк - Лиц. №1326

588 P в год

обслуживание

Cash Back
Подробнее  Оформить карту

Тинькофф Ламода

Тинькофф Банк - Лиц. №2673

1 188 P в год

обслуживание

Cash Back

  • до 30 %

    Покупки у партнёров
Подробнее  Оформить карту

Тинькофф AliExpress

Тинькофф Банк - Лиц. №2673

1 188 P в год

обслуживание

Cash Back

  • до 30 %

    Покупки у партнёров
Подробнее  Оформить карту

Travel Opencard

Открытие - Лиц. №2209

0 P в год

обслуживание

Cash Back
Подробнее  Оформить карту

Дебетовая карта "Магнит"

Тинькофф Банк - Лиц. №2673

0 P в год

обслуживание

Cash Back
Подробнее  Оформить карту

Спартак

Открытие - Лиц. №2209

0 P в год

обслуживание

Cash Back
Подробнее  Оформить карту

ALL Games

Тинькофф Банк - Лиц. №2673

0 P в год

обслуживание

Cash Back: не предусмотрен
Подробнее  Оформить карту

Tinkoff Drive

Тинькофф Банк - Лиц. №2673

0 P в год

обслуживание

Cash Back

  • до 10 %

    АЗС
Подробнее  Оформить карту

Дебетовая карта ВТБ

Банк ВТБ - Лиц. №1000

до 1.5%

На остаток

0 P в год

обслуживание

Cash Back

  • до 2 %

    Рестораны

  • до 30 %

    Покупки у партнёров

  • до 2 %

    Транспорт

  • до 2 %

    Аптеки

  • до 2 %

    Супермаркеты
Подробнее  Оформить карту

Tinkoff Junior

Тинькофф Банк - Лиц. №2673

до 5%

На остаток

0 P в год

обслуживание

Cash Back

  • до 1 %

    АЗС

  • до 1 %

    Рестораны

  • до 1 %

    Развлечения

  • до 30 %

    Покупки у партнёров

  • до 1 %

    Авиабилеты

  • до 1 %

    ЖД билеты

  • до 1 %

    Путешествия

  • до 1 %

    Отели

  • до 1 %

    Транспорт

  • до 1 %

    Здоровье и красота

  • до 1 %

    Аптеки

  • до 1 %

    Дом и ремонт

  • до 1 %

    Супермаркеты

  • до 1 %

    Электроника и бытовая техника

  • до 1 %

    Спорттовары, одежда
    и обувь

  • до 1 %

    Сертификаты
Подробнее  Оформить карту

Карта МИР «Все включено»

Акционерный коммерческий банк «ФОРА-БАНК» - Лиц. №1885

до 4.5%

На остаток

1 188 P в год

обслуживание

Cash Back

  • до 2 %

    АЗС

  • до 5 %

    Здоровье и красота

  • до 5 %

    Дом и ремонт

  • до 5 %

    Спорттовары, одежда
    и обувь
Подробнее  Оформить карту

Tinkoff Drive

Тинькофф Банк - Лиц. №2673

3 588 P в год

обслуживание

Cash Back

  • до 10 %

    АЗС

  • до 1 %

    Рестораны

  • до 1 %

    Развлечения

  • до 30 %

    Покупки у партнёров

  • до 1 %

    Авиабилеты

  • до 1 %

    ЖД билеты

  • до 1 %

    Путешествия

  • до 1 %

    Отели

  • до 5 %

    Транспорт

  • до 1 %

    Здоровье и красота

  • до 1 %

    Аптеки

  • до 1 %

    Дом и ремонт

  • до 1 %

    Супермаркеты

  • до 1 %

    Электроника и бытовая техника

  • до 1 %

    Спорттовары, одежда
    и обувь

  • до 1 %

    Сертификаты
Подробнее  Оформить карту

#Кэшбэк

Райффайзенбанк - Лиц. №3292

0 P в год

обслуживание

Cash Back

  • до 1 %

    АЗС

  • до 1 %

    Рестораны

  • до 1 %

    Развлечения

  • до 1 %

    Покупки у партнёров

  • до 1 %

    Авиабилеты

  • до 1 %

    ЖД билеты

  • до 1 %

    Путешествия

  • до 1 %

    Отели

  • до 1 %

    Транспорт

  • до 1 %

    Здоровье и красота

  • до 1 %

    Аптеки

  • до 1 %

    Дом и ремонт

  • до 1 %

    Супермаркеты

  • до 1 %

    Электроника и бытовая техника

  • до 1 %

    Спорттовары, одежда
    и обувь

  • до 1 %

    Сертификаты
Подробнее  Оформить карту

"Пора"

Уральский банк реконструкции и развития - Лиц. №429

до 6%

На остаток

0 P в год

обслуживание

Cash Back

  • до 6 %

    АЗС

  • до 6 %

    Рестораны

  • до 6 %

    Развлечения

  • до 6 %

    Покупки у партнёров

  • до 2 %

    Авиабилеты

  • до 2 %

    ЖД билеты

  • до 2 %

    Путешествия

  • до 2 %

    Отели

  • до 4 %

    Транспорт

  • до 6 %

    Здоровье и красота

  • до 4 %

    Аптеки

  • до 3 %

    Дом и ремонт

  • до 2 %

    Супермаркеты

  • до 3 %

    Электроника и бытовая техника

  • до 6 %

    Спорттовары, одежда
    и обувь

  • до 1 %

    Сертификаты
Подробнее  Оформить карту

CitiOne+

Ситибанк - Лиц. №2557

3 600 P в год

обслуживание

Cash Back

  • до 1 %

    АЗС

  • до 1 %

    Рестораны

  • до 1 %

    Развлечения

  • до 20 %

    Покупки у партнёров

  • до 1 %

    Авиабилеты

  • до 1 %

    ЖД билеты

  • до 1 %

    Путешествия

  • до 1 %

    Отели

  • до 1 %

    Транспорт

  • до 1 %

    Здоровье и красота

  • до 1 %

    Аптеки

  • до 1 %

    Дом и ремонт

  • до 1 %

    Супермаркеты

  • до 1 %

    Электроника и бытовая техника

  • до 1 %

    Спорттовары, одежда
    и обувь

  • до 1 %

    Сертификаты
Подробнее  Оформить карту

Мультикарта ВТБ «Тройка»

Банк ВТБ - Лиц. №1000

2 988 P в год

обслуживание

Cash Back

  • до 4 %

    Рестораны

  • до 4 %

    Развлечения

  • до 15 %

    Покупки у партнёров

  • до 3 %

    Авиабилеты

  • до 3 %

    ЖД билеты

  • до 3 %

    Путешествия

  • до 3 %

    Отели

  • до 4 %

    Транспорт

  • до 3 %

    Сертификаты
Подробнее  Оформить карту

Мультикарта «Мир»-Maestro ВТБ

Банк ВТБ - Лиц. №1000

до 1%

На остаток

2 988 P в год

обслуживание

Cash Back

  • до 4 %

    АЗС

  • до 4 %

    Рестораны

  • до 4 %

    Развлечения

  • до 1 %

    Покупки у партнёров

  • до 1 %

    Авиабилеты

  • до 1 %

    ЖД билеты

  • до 1 %

    Путешествия

  • до 1 %

    Отели

  • до 1 %

    Транспорт

  • до 1 %

    Здоровье и красота

  • до 1 %

    Аптеки

  • до 1 %

    Дом и ремонт

  • до 1 %

    Супермаркеты

  • до 1 %

    Электроника и бытовая техника

  • до 1 %

    Спорттовары, одежда
    и обувь

  • до 1 %

    Сертификаты
Подробнее  Оформить карту

МТС Деньги Weekend 14+

МТС Банк - Лиц. №2268

до 4.5%

На остаток

1 188 P в год

обслуживание

Cash Back

  • до 1 %

    АЗС

  • до 5 %

    Рестораны

  • до 5 %

    Развлечения

  • до 9 %

    Покупки у партнёров

  • до 1 %

    Авиабилеты

  • до 1 %

    ЖД билеты

  • до 1 %

    Путешествия

  • до 1 %

    Отели

  • до 5 %

    Транспорт

  • до 1 %

    Здоровье и красота

  • до 1 %

    Аптеки

  • до 1 %

    Дом и ремонт

  • до 1 %

    Супермаркеты

  • до 1 %

    Электроника и бытовая техника

  • до 1 %

    Спорттовары, одежда
    и обувь

  • до 1 %

    Сертификаты
Подробнее  Оформить карту

Visa Air

ЮниКредит Банк - Лиц. №1

до 7%

На остаток

2 988 P в год

обслуживание

Cash Back

  • до 2 %

    АЗС

  • до 2 %

    Рестораны

  • до 2 %

    Развлечения

  • до 30 %

    Покупки у партнёров

  • до 5 %

    Авиабилеты

  • до 5 %

    ЖД билеты

  • до 2 %

    Путешествия

  • до 10 %

    Отели

  • до 2 %

    Транспорт

  • до 2 %

    Здоровье и красота

  • до 2 %

    Аптеки

  • до 2 %

    Дом и ремонт

  • до 2 %

    Супермаркеты

  • до 2 %

    Электроника и бытовая техника

  • до 2 %

    Спорттовары, одежда
    и обувь

  • до 2 %

    Сертификаты
Подробнее  Оформить карту

АвтоКарта

ЮниКредит Банк - Лиц. №1

до 5%

На остаток

2 988 P в год

обслуживание

Cash Back

  • до 10 %

    АЗС

  • до 1 %

    Рестораны

  • до 1 %

    Развлечения

  • до 20 %

    Покупки у партнёров

  • до 1 %

    Авиабилеты

  • до 1 %

    ЖД билеты

  • до 1 %

    Путешествия

  • до 1 %

    Отели

  • до 10 %

    Транспорт

  • до 1 %

    Здоровье и красота

  • до 1 %

    Аптеки

  • до 1 %

    Дом и ремонт

  • до 1 %

    Супермаркеты

  • до 1 %

    Электроника и бытовая техника

  • до 1 %

    Спорттовары, одежда
    и обувь

  • до 1 %

    Сертификаты
Подробнее  Оформить карту

Польза

Хоум Кредит Банк - Лиц. №№ 316 от 31 октября 2022 г

до 5%

На остаток

0 P в год

обслуживание

Cash Back

  • до 3 %

    АЗС

  • до 3 %

    Рестораны

  • до 3 %

    Развлечения

  • до 30 %

    Покупки у партнёров

  • до 1 %

    Транспорт

  • до 3 %

    Здоровье и красота

  • до 3 %

    Аптеки

  • до 5 %

    Дом и ремонт

  • до 1 %

    Супермаркеты

  • до 3 %

    Электроника и бытовая техника

  • до 1 %

    Спорттовары, одежда
    и обувь

  • до 1 %

    Сертификаты
Подробнее  Оформить карту

Пенсионная

Открытие - Лиц. №2209

до 4%

На остаток

0 P в год

обслуживание

Cash Back

  • до 3 %

    Аптеки
Подробнее  Оформить карту

№1 Ultra

Восточный банк - Лиц. №1460 [отозвана]

до 7%

На остаток

1 800 P в год

обслуживание

Cash Back

  • до 7 %

    АЗС

  • до 5 %

    Рестораны

  • до 7 %

    Развлечения

  • до 40 %

    Покупки у партнёров

  • до 3 %

    Транспорт
Подробнее  Оформить карту

Альфа-Карта с преимуществами

Альфа-Банк - Лиц. №1326

до 7%

На остаток

0 P в год

обслуживание

Cash Back

  • до 2 %

    АЗС

  • до 2 %

    Рестораны

  • до 2 %

    Развлечения

  • до 30 %

    Покупки у партнёров

  • до 2 %

    Авиабилеты

  • до 2 %

    ЖД билеты

  • до 2 %

    Путешествия

  • до 2 %

    Отели

  • до 2 %

    Транспорт

  • до 2 %

    Здоровье и красота

  • до 2 %

    Аптеки

  • до 2 %

    Дом и ремонт

  • до 2 %

    Супермаркеты

  • до 2 %

    Электроника и бытовая техника

  • до 2 %

    Спорттовары, одежда
    и обувь

  • до 2 %

    Сертификаты
Подробнее  Оформить карту

Твой кэшбэк

Промсвязьбанк - Лиц. №3251

до 5%

На остаток

1 788 P в год

обслуживание

Cash Back

  • до 3 %

    АЗС

  • до 5 %

    Рестораны

  • до 5 %

    Развлечения

  • до 5 %

    Покупки у партнёров

  • до 5 %

    Транспорт

  • до 3 %

    Здоровье и красота

  • до 5 %

    Аптеки

  • до 2 %

    Дом и ремонт

  • до 2 %

    Супермаркеты

  • до 2 %

    Электроника и бытовая техника

  • до 3 %

    Спорттовары, одежда
    и обувь
Подробнее  Оформить карту

Детская №1

Восточный банк - Лиц. №1460 [отозвана]

до 6%

На остаток

1 188 P в год

обслуживание

Cash Back

  • до 5 %

    Развлечения

  • до 5 %

    Покупки у партнёров

  • до 5 %

    Здоровье и красота

  • до 1 %

    Электроника и бытовая техника

  • до 1 %

    Спорттовары, одежда
    и обувь

  • до 1 %

    Сертификаты
Подробнее  Оформить карту
Все дебетовые карты

Лучшие дебетовые карты банков России

Карта МИР

Акционерный коммерческий банк «АК БАРС» - Лиц. №2590

до 11%

На остаток

0 P в год

обслуживание

Cash Back: не предусмотрен
Оформить карту
Подробнее 

Альфа-карта Classic

Альфа-Банк - Лиц. №1326

0 P в год

обслуживание

Cash Back

  • до 33 %

    Покупки у партнёров
Оформить карту
Подробнее 

My Life

Уральский банк реконструкции и развития - Лиц. №429

0 P в год

обслуживание

Cash Back

  • до 1 %

    АЗС

  • до 1 %

    Рестораны

  • до 1 %

    Развлечения

  • до 1 %

    Покупки у партнёров

  • до 1 %

    Авиабилеты

  • до 1 %

    ЖД билеты

  • до 1 %

    Путешествия

  • до 1 %

    Отели

  • до 1 %

    Транспорт

  • до 1 %

    Здоровье и красота

  • до 1 %

    Аптеки

  • до 1 %

    Дом и ремонт

  • до 1 %

    Супермаркеты

  • до 1 %

    Электроника и бытовая техника

  • до 1 %

    Спорттовары, одежда
    и обувь

  • до 1 %

    Сертификаты
Оформить карту
Подробнее 

Opencard

Открытие - Лиц. №2209

до 5%

На остаток

0 P в год

обслуживание

Cash Back
Оформить карту
Подробнее 

Для повышения заинтересованности клиентов в сотрудничестве банки возвращают кэшбэком по дебетовым картам часть израсходованных денег. Однако для получения бонусов финансовые организации устанавливают требования, касающиеся покупок в партнерской сети, категорий повышенного вознаграждения и ограничений в денежном эквиваленте. Для извлечения максимальной выгоды при выборе платежного инструмента и банка-эмитента перспективному держателю важно учесть льготы по обслуживанию, проценты на остаток, а также схему предоставления и использования бонусных единиц.

Принцип функционирования дебетовых карт с высоким кэшбэком

Источником финансирования кэшбэчного механизма выступает торгующая организация – партнер банка-эмитента. Благодаря разработанной схеме трехстороннего сотрудничества каждый участник будет получать выгоду:

  • магазины – в виде увеличения товарооборота без дополнительных вложений на рекламу;

  • банки – за счет комиссий, выплачиваемых предприятиями розничной торговли;

  • потребители – в форме послепродажной скидки, компенсирующей часть потраченных денег.

Наряду с живыми деньгами вознаграждение может быть начислено условными бонусными единицами, конвертируемыми в рубли либо предусмотренными для расходования у партнеров. Эмиссия выгодна кредитным организациям, поскольку высокий клиентский кэшбэк «перекрывается» магазинами-партнерами.

Преимущества и недостатки кэшбека

Особенность лучших дебетовых карт с кэшбэком заключается в предоставлении тройного вознаграждения – от партнеров, платежной системы и банков-эмитентов. В числе преимуществ:

  • повышение лояльности граждан без предпринимательского статуса к банковскому сектору;

  • начисление бонусов как в рублевом эквиваленте, так и в балльном с выгодной конвертацией в рубли при приобретении определенного товарного ассортимента;

  • право на параллельное участие во всех объявленных акциях и предложениях партнерской сети с суммированием баллов;

  • возможность подключения к премиальным тарифам с получением кешбека в повышенном размере в стандартных категориях.

Поскольку в функционировании кешбека наряду с клиентами и банками заинтересованы предприятия торговли, то его наличие приводит к повышению качества обслуживания. Среди недостатков:

  • установление ограниченного диапазона трат при начислении в баллах;

  • введение повышенной процентной ставки на ограниченный период;

  • необходимость выполнения дополнительных требований для начисления большого кэшбека, делающих зачастую получение нерентабельным;

  • фиксированный лимит возврата на протяжении месяца или года.

Предусмотренные бонусной программой условия лучших бесплатных дебетовых карт с кэшбэком могут не выполняться по независящим от участников схемы причинам. Например, введение Центробанком РФ в 2022 году ограничений на эквайринговые комиссии привело к отказу банковского сектора от выплат вознаграждения или уменьшению начисляемой суммы.

Порядок оформления дебетовой карты с повышенным кэшбеком

Перед выбором важно отсортировать платежные инструменты по степени значимости услуг и льгот. Сравнительно большой размер кешбека следует сопоставлять с интересующими категориями расходов, формируя рейтинг банковских продуктов с учетом собственных приоритетов. Для оформления лучшей дебетовой карты с кэшбэком и процентами следует:

  • сравнить предложения по существенным критериям;

  • выбрать платежный инструмент после детального изучения информации;

  • подать заявку и дождаться одобрения банка.

Для зачисления возвратных бонусов нужно сначала привязать финансовый инструмент к действующей программе лояльности, а затем совершать платежи. Для приумножения средств можно подключить неограниченное число карточек, выпущенных одним или разными эмитентами и получать привилегии от параллельного использования.

Значимые факторы при выборе лучшей дебетовой карты с кэшбэком в 2023 году

Банки выпускают продукты, сориентированные на потребительскую корзину определенных слоев населения – пенсионеров, студентов, бюджетников с учетом финансирования партнеров. Для выбора выгодной дебетовой карты с кэшбэком перспективному держателю целесообразно учесть:

  1. Способ начисления и выплаты вознаграждения. Если кэшбэк начисляется в баллах, то важно проанализировать механизм разрешенных трат, а если в рублях – рассмотреть периодичность и предельно допустимую сумму для вывода.

  2. Тарифы по обслуживанию и льготы для новичков. Ряд банков открытие карточного счета, выпуск, пополнение и доставку пластиковых продуктов не только осуществляет бесплатно, но и предоставляет приветственный бонус вновь приобщенным лицам.

  3. Лимиты кэшбэка. Кроме размера процентов нужно обратить внимание на максимальные ограничения в денежном измерении, зависящие от типа инструмента и статуса владельца.

  4. Перечень повышенных категорий. Карта с самым большим кэшбеком в безынтересной категории становится для пользователя невыгодной экономически.

  5. Период «хранения». По истечении оговоренного интервала времени либо при отсутствии расходных операций накопленные баллы могут сгорать.

Оценивая, какая дебетовая карта с кэшбэком выгоднее, важно не поддаться психологическому воздействию, выражающемуся в «отставании» зачисления бонусов во времени от момента трат. Нередко погоня за «подарком» способствует ненужным покупкам, а нацеленность на экономию оборачивается неоправданным перерасходом.

Александр БВ

Главный редактор, автор

Кредо: разбираться в сложных вещах и рассказывать о них просто. Пишет о финансах с душой и заботой о читателе. Любовь к деталям и техническое образование привносят скрупулезность в каждый текст.

Задать вопрос

Дата обновления: 03.05.2024 02:46

Информация о ставках и условиях дебетовых карт в России предоставлена банками или взята из открытых источников. Пожалуйста, уточняйте условия продуктов в отделениях банков или по телефонам справочных служб.

Свежие отзывы о дебетовых картах с кэшбэком — лучшие предложения 2023 года 1 отзыв 5 из 5 Оставить отзыв

Лиза, Москва

Открытие

Выбрала карту от банка Открытие из-за повышенной ставки на остаток. Пользуюсь дебетовой картой уже полгода. Удобно планировать поездки с тарифом Opencard, заказываю билеты на travel.open.ru с большой скидкой.

Оставьте свой отзыв

Преимущества

Категория клиентов

Особенности

Обслуживание

Документы

Платежная система

Категория карты

Популярные банки

  1. Главная
  2. Банки России

Содержание страницы

  • Дебетовые карты с кэшбэком
  • Лучшие дебетовые карты банков России
  • Отзывы о банках
  • Навигация