Люди часто задаются вопросом, что такое 2-НДФЛ. Справку запрашивают при взятии кредита или получении налогового вычета. Оформляется она для банков, налоговых органов и других организаций. Стоит разобраться во всех связанных тонкостях.
Для чего нужна справка 2-НДФЛ
Для начала нужно разобраться 2-НДФЛ — что это такое? По сути, аббревиатура означает «налог на доходы физических лиц». Если большая часть таких документов используется юридическими лицами, то этот нужен и физическим. В справке указывают сведения о доходах, облагаемых налогом — к примеру, о зарплате. Она позволяет подтвердить материальную состоятельность и отразить ежемесячный доход.
При получении льгот и вычетов
Льготы и вычеты позволяют вернуть определенную сумму, потраченную на крупную покупку. К примеру, при приобретении недвижимости по определенным условиям. Также некоторые категории граждан имеют право на льготы. Но для этого им нужно подтвердить, что их доход не выходит за пределы допустимого. В обеих ситуациях требуется оформить справку 2-НДФЛ.
Стоит уточнить, что такое 2-НДФЛ, и зачем она требуется при оформлении кредита. Перед вынесением вердикта банк анализирует финансовую состоятельность клиента. Особенно если речь идет о больших суммах. Справку запрашивают не во всех организациях, но положить ее в пакет документов будет полезно.
Возможно взять микрозайм круглосуточно, включая выходные и праздники. Подачу заявки можно осуществить не только с персонального компьютера, но также с любого мобильного устройства.
Некоторые работодатели запрашивают у сотрудников справку с прошлого места трудоустройства. По ней можно определить размер подоходного налога с начала календарного года. Если документа не будет, то различные пособия будут рассчитываться без этих данных. То есть сумма уменьшится.
В других случаях
Уточнив, что такое 2-НДФЛ простыми словами, надо прояснить, что она иногда требуется и в иных обстоятельствах. Например, таких:
усыновление ребенка или взятие опеки над ним;
вычисление размера пенсии;
получение статуса безработного;
разбирательства в суде;
выплата по больничному листу или по декретному отпуску;
поездка за границу, если для этого нужно подтверждение дохода.
Уточнять, нужна справка или нет, стоит индивидуально в каждой из этих ситуаций. Но на всякий случай оформить ее лишним не будет.
Как получить справку по форме 2-НДФЛ
Теперь ясно, что же это такое — 2-НДФЛ. Стоит разобраться как она оформляется. Получить документ можно через работодателя или Госуслуги.
У работодателя
Наиболее простой вариант. Оформление происходит через начальника или бухгалтера. Сроки выдачи — 3 рабочих дня. Предварительно сотруднику потребуется написать заявление с соответствующей просьбой. Цель получения прописывать нет нужды. Если доход получается не через начальника, можно обратиться прямо в ФНС.
Через Госуслуги
Для оформления справки нужно зайти на портал. Учетная запись должна быть подтверждена. Гражданину следует лишь подать заявку и написать ИНН. Результат отразится в личном кабинете, при необходимости можно напечатать справку.
Оформление справки 2 ндфл через Госуслуги
Когда представление справки 2-НДФЛ не обязательно
Необязательно всегда оформлять справку при переходе на новое место работы или оформлении кредита. Эти требования уточняются индивидуально. В случае с банком документ запрашивается при взятии крупных сумм. Клиент просто доказывает свой доход. Новому работодателю же вовсе необязательно предоставлять эту справку, но тогда сумма пособий будет уменьшена.
Как заполнить справку 2-НДФЛ в 2022-2023 годах
Справка должна оформляться на каждое физическое лицо, которому выплачивалась зарплата в этом году. Заполнение происходит в таком порядке:
В общей части — присвоенный порядковый номер.
В поле «номер корректировки» указывается код, зависящий от содержания справки.
В разделе 1 указываются данные о получателе дохода.
Как заполнить справку 2 ндфл
Приложение заполняется по отдельности, если к доходам использовались разные ставки налогов. Нужно обязательно включать начисленную зарплату, при этом не учитывается дата фактического получения сотрудником.
Приложение к справке 2ндфл
В разделе 3 указываются все вычеты и данные уведомлений из ФНС.
Приложение к справке 2ндфл
Раздел 2 заполняется сведениями, полученными на основе информации из раздела 3 и приложения.
В разделе 4 прописывается величина дохода, с которого не был удержан налог, и также его сумма.
Если набить руку, то сложностей с заполнением не возникнет.
Что содержит справка
Недостаточно просто знать, что такое 2-НДФЛ. Надо еще и уточнить, что она содержит. Там указываются следующие данные:
паспортные данные получателя дохода: полное ФИО, дата рождения, гражданство, серия и номер паспорта, ИНН;
данные о работодателе;
сведения о доходе, облагаемом налогом 13%, причем информация рассчитывается помесячно — прописывают и его, и налоговые выплаты;
сведения о вычетах с кодами;
общая сумма дохода, налогов и вычетов;
подпись бухгалтера и печать организации;
дата выдачи.
При отсутствии хотя бы одного из пунктов справка считается недействительной.
Приложение к справке 2ндфл
Всегда ли банки требуют справку
Банки обычно требуют справки у новых клиентов, берущих большие кредиты. Также могут запрашивать ее при неоднозначной истории. Если же нужно оформить маленькую сумму, справка не нужна. В целом, вопрос рекомендуется уточнять индивидуально — к каждому клиенту предъявляются свои требования.
Что делать, если работа неофициальная
Если работа неофициальная, то сотрудник никак не защищен. Ему будет сложнее получить как вычет, так и кредит, ведь он не сможет подтвердить свой доход. Оформление справки 2-НДФЛ ему и вовсе недоступно, поскольку официально зарплату он не получает. Если потребуется кредит, то надо или получить у банка справку специальной формы, которую должен заполнить начальник, или найти другое место трудоустройства.
***
Справка 2-НДФЛ позволяет подтвердить свой доход для различных целей. Это подтверждение платежеспособности и финансовой состоятельности гражданина. При ее наличии будет проще получить кредиты и вычеты. Особенно удобно то, что оформить справку можно через Госуслуги, то есть не придется обращаться ни к начальнику, ни к бухгалтеру компании.
428
