Люди часто задаются вопросом, что такое 2-НДФЛ. Справку запрашивают при взятии кредита или получении налогового вычета. Оформляется она для банков, налоговых органов и других организаций. Стоит разобраться во всех связанных тонкостях.

Для чего нужна справка 2-НДФЛ

Для начала нужно разобраться 2-НДФЛ — что это такое? По сути, аббревиатура означает «налог на доходы физических лиц». Если большая часть таких документов используется юридическими лицами, то этот нужен и физическим. В справке указывают сведения о доходах, облагаемых налогом — к примеру, о зарплате. Она позволяет подтвердить материальную состоятельность и отразить ежемесячный доход.

При получении льгот и вычетов

Льготы и вычеты позволяют вернуть определенную сумму, потраченную на крупную покупку. К примеру, при приобретении недвижимости по определенным условиям. Также некоторые категории граждан имеют право на льготы. Но для этого им нужно подтвердить, что их доход не выходит за пределы допустимого. В обеих ситуациях требуется оформить справку 2-НДФЛ.

Рекомендуем займы без платных услуг и подписок

Пример справки 2 ндфл

При взятии кредита

Стоит уточнить, что такое 2-НДФЛ, и зачем она требуется при оформлении кредита. Перед вынесением вердикта банк анализирует финансовую состоятельность клиента. Особенно если речь идет о больших суммах. Справку запрашивают не во всех организациях, но положить ее в пакет документов будет полезно.

Рекомендуем займы без платных услуг и подписок

При трудоустройстве

Некоторые работодатели запрашивают у сотрудников справку с прошлого места трудоустройства. По ней можно определить размер подоходного налога с начала календарного года. Если документа не будет, то различные пособия будут рассчитываться без этих данных. То есть сумма уменьшится.

В других случаях

Уточнив, что такое 2-НДФЛ простыми словами, надо прояснить, что она иногда требуется и в иных обстоятельствах. Например, таких:

• усыновление ребенка или взятие опеки над ним;
• вычисление размера пенсии;
• получение статуса безработного;
• разбирательства в суде;
• выплата по больничному листу или по декретному отпуску;
• поездка за границу, если для этого нужно подтверждение дохода.

Уточнять, нужна справка или нет, стоит индивидуально в каждой из этих ситуаций. Но на всякий случай оформить ее лишним не будет.

Как получить справку по форме 2-НДФЛ

Теперь ясно, что же это такое — 2-НДФЛ. Стоит разобраться как она оформляется. Получить документ можно через работодателя или Госуслуги.

У работодателя

Наиболее простой вариант. Оформление происходит через начальника или бухгалтера. Сроки выдачи — 3 рабочих дня. Предварительно сотруднику потребуется написать заявление с соответствующей просьбой. Цель получения прописывать нет нужды. Если доход получается не через начальника, можно обратиться прямо в ФНС.

Через Госуслуги

Для оформления справки нужно зайти на портал. Учетная запись должна быть подтверждена. Гражданину следует лишь подать заявку и написать ИНН. Результат отразится в личном кабинете, при необходимости можно напечатать справку.

Оформление справки 2 ндфл через Госуслуги

Когда представление справки 2-НДФЛ не обязательно

Необязательно всегда оформлять справку при переходе на новое место работы или оформлении кредита. Эти требования уточняются индивидуально. В случае с банком документ запрашивается при взятии крупных сумм. Клиент просто доказывает свой доход. Новому работодателю же вовсе необязательно предоставлять эту справку, но тогда сумма пособий будет уменьшена.

Как заполнить справку 2-НДФЛ в 2022-2023 годах

Справка должна оформляться на каждое физическое лицо, которому выплачивалась зарплата в этом году. Заполнение происходит в таком порядке:

1. В общей части — присвоенный порядковый номер.
2. В поле «номер корректировки» указывается код, зависящий от содержания справки.
3. В разделе 1 указываются данные о получателе дохода.

Как заполнить справку 2 ндфл

4. Приложение заполняется по отдельности, если к доходам использовались разные ставки налогов. Нужно обязательно включать начисленную зарплату, при этом не учитывается дата фактического получения сотрудником.

Приложение к справке 2ндфл

5. В разделе 3 указываются все вычеты и данные уведомлений из ФНС.

Приложение к справке 2ндфл

6. Раздел 2 заполняется сведениями, полученными на основе информации из раздела 3 и приложения.

7. В разделе 4 прописывается величина дохода, с которого не был удержан налог, и также его сумма.

Если набить руку, то сложностей с заполнением не возникнет.

Что содержит справка

Недостаточно просто знать, что такое 2-НДФЛ. Надо еще и уточнить, что она содержит. Там указываются следующие данные:

• паспортные данные получателя дохода: полное ФИО, дата рождения, гражданство, серия и номер паспорта, ИНН;
• данные о работодателе;
• сведения о доходе, облагаемом налогом 13%, причем информация рассчитывается помесячно — прописывают и его, и налоговые выплаты;
• сведения о вычетах с кодами;
• общая сумма дохода, налогов и вычетов;
• подпись бухгалтера и печать организации;
• дата выдачи.

При отсутствии хотя бы одного из пунктов справка считается недействительной.

Приложение к справке 2ндфл

Всегда ли банки требуют справку

Банки обычно требуют справки у новых клиентов, берущих большие кредиты. Также могут запрашивать ее при неоднозначной истории. Если же нужно оформить маленькую сумму, справка не нужна. В целом, вопрос рекомендуется уточнять индивидуально — к каждому клиенту предъявляются свои требования.

Что делать, если работа неофициальная

Если работа неофициальная, то сотрудник никак не защищен. Ему будет сложнее получить как вычет, так и кредит, ведь он не сможет подтвердить свой доход. Оформление справки 2-НДФЛ ему и вовсе недоступно, поскольку официально зарплату он не получает. Если потребуется кредит, то надо или получить у банка справку специальной формы, которую должен заполнить начальник, или найти другое место трудоустройства.

***

Справка 2-НДФЛ позволяет подтвердить свой доход для различных целей. Это подтверждение платежеспособности и финансовой состоятельности гражданина. При ее наличии будет проще получить кредиты и вычеты. Особенно удобно то, что оформить справку можно через Госуслуги, то есть не придется обращаться ни к начальнику, ни к бухгалтеру компании.