«Умная карта Gold» — дебетовая карта Газпромбанка

Оформление золотой дебетовой карты Газпромбанка «Умная карта» с гибким кэшбэком и процентом на остаток до 6% по накопительному счёту. Быстрая онлайн-заявка, обзор преимуществ и недостатков карты, сравнение с другими банками.
  • 3D Secure
  • Чип
  • Samsung Pay
  • Google Pay
  • Apple Pay
  • Priority Pass/Lounge Key
  • Бесконтактная оплата
  • Система быстрых платежей (СБП ЦБ РФ)

% на остаток5.3%

обслуживание0 Р в год

платежные системы
  • до 10%

    АЗС
  • до 10%

    Рестораны
  • до 10%

    Развлечения
  • до 10%

    Покупки у партнёров
  • до 2%

    Авиабилеты
  • до 5%

    ЖД билеты
  • до 3%

    Путешествия
  • до 6%

    Отели
  • до 4%

    Транспорт
  • до 10%

    Здоровье и красота
  • до 10%

    Аптеки
  • до 10%

    Дом и ремонт
  • до 1%

    Супермаркеты
  • до 1%

    Электроника и бытовая техника
  • до 10%

    Спорттовары, одежда
    и обувь
  • до 1%

    Сертификаты
  • до 1%

    ЖКХ
"Для категорий повышенного кэшбэка: 3%, при сумме операций 5 000 - 14 999 руб./мес 5%, при сумме операций 15 000 - 74 999 руб./мес 10%, при сумме операций от 75 000 руб./мес"

"Любые покупки 1%, при сумме операций от 5 000 руб./мес"

Лучшие дебетовые карты в июне 2024

Газпромбанк — Газпромнефть

от 5.3% Ставка в год

Альфа-Карта с преимуществами

от 7% Ставка в год

Аэрофлот - Classic

от 7% Ставка в год

Информация о карте

Валюта

RUB

Платёжная система

VISA

Обслуживание

По основной карте: Бесплатное при соблюдении условий

"При выполнении одного из условий: траты от 5 000 руб. в месяц остаток по картам, счетам, вкладам от 30 000 руб. зарплата от 15 000 руб. на карту банка наличие кредитного договора в Газпромбанке"

По дополнительной карте: Бесплатное при соблюдении условий

Конвертация валюты

По своему внутреннему курсу банка

Формат карты

Именная

Тип карты

Стандартная пластиковая

Выпуск

Выпуск бесплатный

Плановый перевыпуск - бесплатный

Стоимость не планового перевыпуска - 300 рублей.

Зарплатный проект

Доступен

Снятие наличных в банкомате своего банка

Размер комиссии - от 0 %

Снятие наличных в банкомате стороннего банка

Размер комиссии - от 1.5 %

Условия - "бесплатно 3 раза в месяц в пределах 100 000 руб. далее 1,5% (минимум 200 руб.)"

Снятие наличных в банкоматах партнёров банка

Размер комиссии - от 1.5 %

Условия - "бесплатно 3 раза в месяц в пределах 100 000 руб. далее 1,5% (минимум 200 руб.)"

Месячный лимит на снятие наличных

Максимальный лимит на снятие наличных в месяц по основной карте 1500000 рублей.

Суточный лимит на снятие наличных

Максимальный лимит на снятие наличных за сутки по основной карте 200000 рублей.

Лимит за одну операцию

Максимальный лимит на снятие наличных за одну операцию по основной карте 100000 рублей.

Лимит на оплату покупок

Максимальный лимит на оплату покупок по основной карте 50000 рублей.

Овердрафт

"плата за неразрешенный овердрафт - 36,5% годовых, начиная с 8-го дня образования задолженности"

Комиссии

0%

"Бесплатно до 10 000 руб./мес., свыше – 1,5% (мин. 50 руб.)"

Услуги

Скорость получения

От 5 дней

До 10 дней

Доставка карты

Доставка курьером

Получение в банке

СМС уведомления

Стоимость СМС-уведомлений- до 59 рублей в месяц.

Бесплатно первые три месяца

ПУШ - уведомления

Стоимость пуш-уведомлений до 0 рублей в месяц.

Cashback
  • АЗС - 10% %
  • Рестораны - 10% %
  • Развлечения - 10% %
  • Покупки у партнёров - 10% %
  • Авиабилеты - 2% %
  • ЖД билеты - 5% %
  • Путешествия - 3% %
  • Отели - 6% %
  • Транспорт - 4% %
  • Здоровье и красота - 10% %
  • Аптеки - 10% %
  • Дом и ремонт - 10% %
  • Супермаркеты - 1% %
  • Электроника и бытовая техника - 1% %
  • Спорттовары, одежда
    и обувь
    - 10% %
  • Сертификаты - 1% %
  • ЖКХ - 1% %
Мили

"до 10 миль за каждые 100 руб. за покупки на «Газпромбанк – Travel» до 4 миль за каждые 100 руб. на ежедневные покупки Мили не сгорают в течение года при условии пользования картой. Количество миль не ограничено"

Бонусы или баллы

"Для категорий повышенного кэшбэка: 3%, при сумме операций 5 000 - 14 999 руб./мес 5%, при сумме операций 15 000 - 74 999 руб./мес 10%, при сумме операций от 75 000 руб./мес"

"Любые покупки 1%, при сумме операций от 5 000 руб./мес"

Возраст держателя

Минимальное кол-во 18 лет.

Гражданство РФ

Требуется

Тип регистрации
  • Временная в любом регионе РФ
  • Постоянная в любом регионе РФ
Документы
  • Паспорт
  • Без справок и поручителей
Контактные данные
  • Электронная почта
  • Мобильный телефон

Обзор золотой дебетовой «Умной карты»

Выпуск и условия обслуживания

За карту можно не платить при соблюдении одного из четырёх правил:


  • траты от 5000 ₽ в месяц;

  • общий остаток на балансе от 30 000 ₽ (по карте, счёту, вкладу);

  • начисление заработной платы от 15 000 ₽ на карту банка;

  • оформленный кредит в Газпромбанке.


Если не одно из условий не соблюдено, стоимость 99 ₽ в месяц.


Выпуск или перевыпуск по истечении срока действия основной и одной доп. карты Visa Gold — 0 ₽, каждая следующая — 200 ₽. Если срок действия пластика не закончился, стоимость зависит от причины замены:


  1. Карта или ПИН-код утеряны — 300 ₽.

  2. Иная причина — бесплатно.


Срок действия пластика — 3 года.


Обратите внимание: если по карте в течение 12 месяцев не фиксируется движение средств, то банк удержит комиссию в размере 300 ₽ или в рамках остатка на счёте.


Как снимать наличные

Без комиссии: с основной и дополнительной карты в банкоматах или ПВН «Газпромбанка». А также в ПВН и банкоматах сторонних банков при соблюдении трёх условий:


  • используется только основная карта;

  • не более трёх операций в мес.;

  • сумма не более 100 000 ₽ в мес.


В иных случаях комиссия 1,5 % (не менее 200 ₽) .


Получить наличные без использования карты можно в ПВН «Газпромбанка». Комиссия составит 1% от суммы.


Допустимый лимит по снятию: 200 000 ₽ в сутки, 1 500 000 ₽ в месяц.


Условия перевода денег

Как переводить деньги без комиссии:


1. Через устройства самообслуживания «Газпромбанка» (ГПБ), мобильный или интернет-банк. Куда можно переводить? На счета ГПБ:


  • расчётные лицевые счета по договору о брокерском обслуживании; 

  • на счёт вклада; 

  • по номеру карты (телефона, email);

  • в счёт задолженности по кредиту. 


2. Через мобильный и интернет-банк в другие банки (по номеру тел. или карты, email). Условия: общая сумма не более 10 000 ₽ в месяц. В ином случае — 1,5% (не менее 50 ₽).


3. Через мобильный и интернет-банк на счёт стороннего банка. Перевод не должен превышать 30 000 ₽, в противном случае, комиссия от суммы составит 1,5% (не менее 200 ₽, не более 4 500 ₽).


4. По номеру банковской карты через автоматы самообслуживания сторонних банков.


5. При закрытии счёта карты перевести остаток средств на открытый счёт в ГПБ. Если счёт открыт в стороннем банке, удерживается 2% (не менее 100 ₽ и не более 2 000 ₽) от суммы.


Проценты на остаток

Дополнительный доход со сбережений  можно получить только по накопительному счёту «Управляй процентом». 


Стандартная ставка 4% годовых, к ней предполагаются надбавки, если до 10 числа каждого месяца пополнять счёт:


  • от 5 000 ₽ до 14 999 ₽ — надбавка 0,5%;

  • от 15 000 ₽ до 74 999 ₽ — надбавка 1%;

  • более 75 000 — надбавка 2%.


Итого вы сможете получать до 6% годовых. Максимально допустимая сумма для начисления процентов — 10 000 000 ₽. 


Выгода от бонусов

Умная карта позволяет получать повышенный кэшбэк. Категория, по которой вы тратите большего всего денег, определяется автоматически. Сумма покупок и размер вознаграждения:


  • от 5 000 ₽ до 15 000 ₽ — 3%; 

  • от 15 000 ₽ до 75 000 ₽ — 5%; 

  • свыше 75 000 ₽ — 10%.


Список категорий.


За все остальные покупки, которые не входят в список — 1%. В месяц можно получить не больше 3 000 бонусов, а минимальная сумма расходов должна быть от 5 000 ₽ в месяц.


Обратите внимание! Баллы не начисляются при оплате через интернет с 5 мая 2020 по 30 сентября 2020, ММС-код: 5811, 5812, 5814, 5641, 5945, 5611, 5621, 5651, 5661, 5691, 5699, 5912, 5976, 5722, 5732. А также с 1 июля 2020 по 30 сентября 2020, ММС-код: 8011, 8071, 8062.


Кроме этого, вы можете выбрать мили вместо кэшбэка (смена программы доступна 1 раз в 30 дней). За каждые потраченные 100 ₽ вы получаете:


  • одну милю, в пределах от 5 000 ₽ до 15 000 ₽

  • две мили, за расходы от 15 000 ₽ до 75 000 ₽;

  • четыре мили, если сумма трат от 75 000 ₽.


Мало бонусов? На «Газпромбанк – Travel» можно получать ещё больше за каждые потраченные 100 ₽:


  1. Бронь номера в отеле — 6 миль. 

  2. Покупка авиабилетов — 2 мили, ж/д билетов — 5 миль.


Курс: 1 бонус = 1 ₽. Ограничения по кол-ву миль не установлены.


Важно: бонусный баланс не обнуляется при смене программы, для совершения операции обратитесь в отделение ГПБ.


Как пополнить 

Пополнение карты бесплатное, за исключением комиссии сторонних банков (если таковая имеется).


Дополнительные услуги

СМС-информирование подключается во время заключения договора. Опция бесплатная в первые три месяца или при подключении услуги «Телекард–инфо». В остальных случаях — 59 ₽ в месяц. Как отключить? Отправить команду !STO на номер +7 (903) 797-62-22 или +7 (926) 240-02-22.


За технический овердрафт по карте выплачивается неустойка с 8-го рабочего дня и составляет 0,1% ежедневно от суммы долга.


Срочная помощь за территорией РФ при потере или краже карты: снятие наличных — 13 000 ₽; выдача карты — 17 000 ₽.


Запрос баланса в автоматах других банков — 30 ₽. В автоматах ГПБ и партнёров — бесплатно.

Мнение эксперта — плюсы и минусы «Умной карты»


Хотите получать кэшбэк, но нет желания вникать в подробные условия? «Умная карта» сделает всё сама — определит категорию, в которой совершено больше всего покупок в текущем месяце. Почему это удобно? 

Например, по дебетовке «Твой Кэшбэк» от «Промсвязьбанка», можно получить повышенный кэшбэк только в трёх заранее выбранных категориях. Согласитесь, не всегда можно угадать, где будет больше расходов.


Кроме того:


  1. Совершая покупки от 5 000 ₽, платить за обслуживание не придётся.

  2. Можно открыть накопительный счёт и получать до 6% годовых.

  3. Доступны 3 бесплатные операции в месяц по получению наличных в ПВН сторонних банков.


К сожалению, чтобы получать кэшбэк в 10%, необходимы немаленькие затраты, а именно, от 75 000 ₽ в месяц. Переключение программы лояльности происходит через отделение банка. 


Вывод: при активном использовании электронных денег не надо платить за обслуживание пластика, вместе с тем начисляются бонусы. Максимальный размер кэшбэка не самый большой, но ограничение отсутствует в отношении миль. Есть возможность получать доход с накоплений.


Навигация по продуктам и услугам Газпромбанк

Лучшие дебетовые карты других банков России

Вездедоход UnionPay

АО «Почта Банк» - Лиц. №650

0%

% на остаток

69 Р в год

обслуживание

платежные системы
  • до 1%

    АЗС
  • до 3%

    Рестораны
  • до 1%

    Развлечения
  • до 1%

    Покупки у партнёров
  • до 1%

    Авиабилеты
  • до 1%

    ЖД билеты
  • до 1%

    Путешествия
  • до 1%

    Отели
  • до 1%

    Транспорт
  • до 1%

    Здоровье и красота
  • до 1%

    Аптеки
  • до 1%

    Дом и ремонт
  • до 1%

    Супермаркеты
  • до 1%

    Электроника и бытовая техника
  • до 3%

    Спорттовары, одежда
    и обувь
  • до 1%

    Сертификаты
  • 3D Secure
  • Бесконтактная оплата
  • Чип
UnionPay Platinum «Карта привилегий»

ПАО Банк ЗЕНИТ - Лиц. №3255

до 5,25%

% на остаток

299 Р в год

обслуживание

платежные системы
  • до 1%

    АЗС
  • до 3%

    Рестораны
  • до 1%

    Развлечения
  • до 1%

    Покупки у партнёров
  • до 1%

    Авиабилеты
  • до 1%

    ЖД билеты
  • до 1%

    Путешествия
  • до 1%

    Отели
  • до 1%

    Транспорт
  • до 1%

    Здоровье и красота
  • до 3%

    Аптеки
  • до 1%

    Дом и ремонт
  • до 1%

    Супермаркеты
  • до 1%

    Электроника и бытовая техника
  • до 3%

    Спорттовары, одежда
    и обувь
  • до 1%

    Сертификаты
  • 3D Secure
  • Бесконтактная оплата
  • Чип
Восточная карта UnionPay

ПАО СКБ Приморья «Примсоцбанк» - Лиц. №2733

до 3%

% на остаток

500 Р в год

обслуживание

платежные системы
  • Чип
UnionPay «Welcome Card»

АО КБ «Солидарность» - Лиц. №554

0%

% на остаток

0 Р

обслуживание

платежные системы
  • до 15%

    Покупки у партнёров
  • 3D Secure
  • Бесконтактная оплата
  • Чип
UnionPay Diamond «Солидарность»

АО КБ «Солидарность» - Лиц. №554

до 5%

% на остаток

1 000 Р в год

обслуживание

платежные системы
  • 3D Secure
  • Priority Pass/Lounge Key
  • Бесконтактная оплата
  • Чип
Cobadge UnionPay/МИР «Солидарность»

АО КБ «Солидарность» - Лиц. №554

до 5%

% на остаток

99 Р в год

обслуживание

платежные системы
  • 3D Secure
  • Бесконтактная оплата
  • Чип
UnionPay Gold «Солидарность»

АО КБ «Солидарность» - Лиц. №554

до 5%

% на остаток

99 Р в год

обслуживание

платежные системы
  • 3D Secure
  • Бесконтактная оплата
  • Чип
UnionPay Classic

ПАО «Банк «Санкт-Петербург» - Лиц. №436

0%

% на остаток

5 000 Р в год

обслуживание

платежные системы
  • до 0,5%

    АЗС
  • до 0,5%

    Рестораны
  • до 0,5%

    Развлечения
  • до 18%

    Покупки у партнёров
  • до 0,5%

    Авиабилеты
  • до 0,5%

    ЖД билеты
  • до 0,5%

    Путешествия
  • до 0,5%

    Отели
  • до 0,5%

    Транспорт
  • до 0,5%

    Здоровье и красота
  • до 0,5%

    Аптеки
  • до 0,5%

    Дом и ремонт
  • до 0,5%

    Супермаркеты
  • до 0,5%

    Электроника и бытовая техника
  • до 0,5%

    Спорттовары, одежда
    и обувь
  • до 0,5%

    Сертификаты
  • Бесконтактная оплата
  • Чип
UX-аналитик, эксперт по финансовым продуктам, автор

Шапошникова Ольга

Сейчас работает UX-аналитиком проекта — использует весь свой богатый опыт и профессионализм для того, чтобы пользователи портала получали отменный сервис и лучший опыт.

Задать вопрос

Информация о ставках и условиях дебетовых карт в России предоставлена банками или взята из открытых источников. Пожалуйста, уточняйте условия продуктов в отделениях банков или по телефонам справочных служб.

Дата обновления: 22.03.2024 08:29

Свежие отзывы о дебетовой карте Умная карта - gold

2 отзыва 4.5 из 5
Оставить отзыв

Даниил, Москва

Для меня обслуживание по карте бесплатное, так как есть вклад в этом банке. Последнее время пользуюсь дебетовой умной картой чаще чем другими финансовыми продуктами. Все было отлично, но вчера не смог войти в приложении Телекард.

Ваня, Москва

В Видном такое классное, продуманное отделение банка. Забирала там карту, оформленную на этом сайте. Спасибо за внимательность и профессионализм сотрудникам банка. Имя девушки, которая обслуживала меня к сожалению не запомнила.

Оставьте свой отзыв

Отправить

«Умная карта Gold» — дебетовая карта Газпромбанка

Оформить карту