С 25 июля банки обязаны приостанавливать подозрительные переводы на два дня для борьбы с мошенничеством. Если перевод все же был пропущен и деньги были похищены, банки обязаны вернуть средства клиентам.
Эти меры направлены на борьбу с дропперами — людьми, через счета которых проходят мошеннические операции, сообщает «Ведомости». Переводы будут блокироваться, если информация о получателе содержится в базе данных ЦБ о мошеннических операциях.
Заморозка перевода произойдет, даже если клиент настаивает на его проведении или пытается совершить его повторно. Банк обязан уведомить клиента о блокировке перевода, указав причины и срок. Это время дается, чтобы клиент мог передумать и не подтверждать перевод.
Если же клиент повторно инициирует перевод после двухдневной блокировки, банк обязан его выполнить и не будет нести за это финансовую ответственность.
Заинтересованность банков в системах антифрода и приостановке мошеннических операций значительно возрастет, прогнозирует коммерческий директор SafeTech Дарья Верестникова в колонке для Forbes. Она предупреждает, что это может привести к увеличению спроса на новых дропперов среди мошенников.
Также могут возникнуть проблемы с возвратом средств, отмечают «Известия». Народный фронт направил ЦБ письмо, указав на пробелы в законе, которые позволяют банкам уклоняться от компенсации потерь жертвам мошенников. Пострадавшие, например, не знают, есть ли у них право на возврат, так как у них нет доступа к базе подозрительных счетов.
