Как будут проверять заемщиков при оформлении кредита через интернет

Банк России рекомендует сотрудникам МФО при оформлении онлайн-займов через интернет, применять определенные правила и методы проверки достоверности полученных сведений от третьих лиц.

Чтобы минимизировать последствия возможных обманов, свести риски к допустимым параметрам, предлагается воспользоваться следующей методикой проведения проверочных мероприятий:

• Добиться получения скан-копии паспорта, обязательно заверенной нотариально. Допускается и собственноручная подпись.
• Для проверки паспортных данных, их действительности и достоверности, пользоваться сервисом, предоставленным на официальном сайте подразделения МВД, в чьем ведомстве находятся вопросы миграционного контроля.
• Сверять фамилию с инициалами заемщика с данными его банковской карты.
• В личном общении с кандидатом, стремящимся получить стопроцентный микрозайм, вести собеседование, задавать внезапные и неожиданные вопросы, которые помогут установить подлинность сведений, предоставляемых заемщиками.
• Добиваться от заемщика подтверждения его фотографии, сделанной на фоне раскрытого паспорта, направления снимка в МФО.
• Запрашивать данные в бюро кредитных историй, уточнять сведения о кандидате на получение заемных средств, сравнивать с той информацией, что представлена гражданином.

Очевидный сигнал, указывающий на высокую вероятность мошенничества – несоответствие Ф.И.О., расхождение других данных, предоставленных заемщиком и сведений, отмеченных в различных видах вышеперечисленных документов.

И последнее. Банк России предупреждает о том, что выдача денег заемщику без его личного участия – это операция, изначально относящаяся к категории повышенного риска. Чтобы действовать в данной сфере, необходимо проводить максимально тщательную и всестороннюю поверку кандидата на получение заемных денег.