Новости МФО
  • /
  • /
  • Как будут проверять заемщиков при оформлении кредита через интернет

Как будут проверять заемщиков при оформлении кредита через интернет

16.01.2019
Как будут проверять заемщиков при оформлении кредита через интернет

Банк России рекомендует сотрудникам МФО при оформлении онлайн-займов через интернет, применять определенные правила и методы проверки достоверности полученных сведений от третьих лиц.

Чтобы минимизировать последствия возможных обманов, свести риски к допустимым параметрам, предлагается воспользоваться следующей методикой проведения проверочных мероприятий:

  • Добиться получения скан-копии паспорта, обязательно заверенной нотариально. Допускается и собственноручная подпись.
  • Для проверки паспортных данных, их действительности и достоверности, пользоваться сервисом, предоставленным на официальном сайте подразделения МВД, в чьем ведомстве находятся вопросы миграционного контроля.
  • Сверять фамилию с инициалами заемщика с данными его банковской карты.
  • В личном общении с кандидатом, стремящимся получить стопроцентный микрозайм, вести собеседование, задавать внезапные и неожиданные вопросы, которые помогут установить подлинность сведений, предоставляемых заемщиками.
  • Добиваться от заемщика подтверждения его фотографии, сделанной на фоне раскрытого паспорта, направления снимка в МФО.
  • Запрашивать данные в бюро кредитных историй, уточнять сведения о кандидате на получение заемных средств, сравнивать с той информацией, что представлена гражданином.

Очевидный сигнал, указывающий на высокую вероятность мошенничества – несоответствие Ф.И.О., расхождение других данных, предоставленных заемщиком и сведений, отмеченных в различных видах вышеперечисленных документов.

И последнее. Банк России предупреждает о том, что выдача денег заемщику без его личного участия – это операция, изначально относящаяся к категории повышенного риска. Чтобы действовать в данной сфере, необходимо проводить максимально тщательную и всестороннюю поверку кандидата на получение заемных денег.

0
5
1
0
0

Оставьте свой отзыв

Ваша оценка:
Все поля формы обязательны
Отзыв будет опубликован после проверки модератором