Издание «Известия» сообщает:
«в России началась волна обманов с «возвратом случайных переводов».
В статье речь идёт о довольно известной схеме: ничего не подозревающему человеку поступает денежный перевод на карту, а следом — звонок с просьбой перевести полученную сумму на другую карту, так как была совершена ошибка в реквизитах (не тому послали).
СМИ приводит несколько вариантов использования мошенниками этой уловки:
перевод, совершённый жертвой оказывается «закрепительным» в сервисе, который с этого момента получает возможность выводить с карты любые средства;
исходное сообщение о поступлении средств было фальшивым, следовательно, обманутый человек просто отправляет свои деньги неизвестному;
мошенник намеренно дал неверный номер, чтобы «через посредника»-невинного человека забрать деньги за товар, который не собирался продавать и таким образом «натравить» обманутого им покупателя на того, кто получил изначальный перевод.
Известно и ещё одно криминальное применение схемы с намеренно ошибочным переводом — очищение или отмывание «нечистых» денег. Это происходит, когда преступники отправляют переводы случайным людям со счёта, на который были получены нелегальные деньги.
Возвращённые жертвами средства немедленно обналичиваются или отправляются на другие счета, а «органы», которые расследуют цепочку переводов «грязных» денег, спрашивают с тех, на чьих картах эти деньги побывали, хоть и недолго.
Естественно, подобный материал будет иметь большую популярность — любой имеющий банковскую карту или счёт в банке заинтересуется: что там нового придумали мошенники? Как себя обезопасить от свежей уловки жуликов?
Ни в коем случае не обесцениваем интерес читателей подобных материалов — это естественная реакция, но хотим заметить, что занятие это почти бессмысленное. Преступники всегда будут совершенствовать свои инструменты, изучать банковские и платёжные сервисы — искать в них лазейки. Новые «схемы» будут появляться непрерывно.
Есть простое и пока не показавшее своей уязвимости против мошенников правило — оно указано в заголовке: никогда не делайте то, что хочет позвонивший вам, — неважно, с незнакомого номера или с известного.
После любой угрозы, предупреждения, предложения или настойчивой просьбы незнакомца, немедленно сами обращайтесь в банк:
приходите пешком в офис;
звоните по номеру телефона, указанному на карте (но ни в коем случае, не по тому, с которого вам звонили);
обращайтесь в службу поддержки через мессенджер или соцсеть.
Об это простое правило разобьются 99% мошеннических схем — старых и будущих.
