Обяжут ли банки верифицировать карты заёмщиков?

Банк России разработал и опубликовал концепцию по противодействию мошенническим действиям на фондовом рынке. В этом документе целый параграф отведен вопросам, связанным с работой не кредитных финансовых организаций – НФО. Комплекс практических мер предназначен ликвидировать образовавшийся дисбаланс в вопросах нормативно—правового регулирования.

Исследуя микрофинансовые организации, их практическую деятельность на рынке, регулятор фиксирует 3 важнейшие проблемы:

1. Недостаточный уровень контроля за процессом передачи денег заемщику при оформлении микрозайма. Займ на банковскую карту переводится без участия контролирующих органов.
2. Присутствие на рынке недобросовестных руководителей и владельцев МФО.
3. Отсутствие влияния со стороны саморегулируемых организаций, невыполнение ими своих функциональных обязанностей, низкий контроль и надзор.

В итоговой части документа говорится о намерении Банка России выработать четкий порядок действий и применить комплекс мер, позволяющих свести к минимуму все сомнительные операции, начиная со стадии получения заемщиком денежных средств. Одна из основных проблем, по мнению специалистов, заключается в том, что банки не имеют доступа к информации по картам, с которых производится зачисление займа получателем при погашении задолженностей.

Отмечается, что работа по приведение в норму действующего законодательства, регулирующего работу МФО, будет продолжена. Наконец, Банк России предусматривает в ближайшее время ужесточить требования, предъявляемые к работе микрокредитных компаний и НФО.