Мы стремимся предоставить вам актуальную и полезную информацию о финансовых продуктах, помочь вам осознанно подойти к выбору финансовых услуг и найти оптимальное решение для своих нужд.
В условиях экономических санкций остро встает вопрос финансовых транзакций в зарубежные банки. Данное особенно актуально для валютных SWIFT-переводов. Некоторые банковские структуры существенно ограничивают суммы транзакций, ряд – чрезмерно завышают процент, а часть из них и вовсе формально оказались отключенными от SWIFT. Данная статья поможет досконально разобраться, какие банки переводят валюту за рубеж сегодня.
Почему растут комиссии за SWIFT-переводы
Ввиду финансовых ограничений, накладываемых зарубежными санкциями, подавляющее большинство банков РФ (как государственных, так и коммерческих) не имеет возможности пользоваться SWIFT-системой для валютных переводов за рубеж. Среди самых именитых и востребованных, которым стала недоступна SWIFT, следует упомянуть Новикомбанк, ВЭБ.РФ, «Открытие», Совкомбанк, ВТБ и «Россия».
Что интересно: у ряда банковских филиалов, незаблокированных по формальным признакам, отсутствует возможность проводить валютные транзакции, поскольку они находятся в списке SDN (перечень субъектов и компаний, с которыми запрещено выстраивать бизнес зарубежным партнерам). В данном списке находятся Альфа-Банк и Инвестторгбанк.
Примечательно, что банки-корреспонденты блокируют возможность SWIFT-переводов тех филиалов, на которые ограничения не распространяются.
Из-за тотального контроля над финансовыми операциями со стороны иностранных банков, многие отечественные структуры добровольно стали отказываться от SWIFT-системы. Другие, напротив, значительно поднимают комиссию за перевод и устанавливают завышенные проценты.
Действующие комиссии и дополнительные условия SWIFT-переводов
Среди самых востребованных swift банков, которые имеют возможность выполнять валютные переводы, следует отметить:
Локо-Банк. Допускается оперировать турецкими лирами и китайским юанем (комиссия составляет всего 0,15% и 0,1% от суммы соответственно). Минимальный платеж – 100 лир и 60 юаней. Верхнее ограничение отсутствует.
Газпромбанк. Взимается 3% комиссия за транзакцию в руб. РФ. Минимальный порог – 30 тыс; максимальный – 60. Валютные переводы доступны сугубо через отделение банка.
Райффайзенбанк. Просит 3% от суммы валютной транзакции (допустимая минимальная сумма – 300 долл. США; максимальная – 1000).
«Русский стандарт». Предлагает 1% комиссию за долларовый перевод (min – 50 у.е; max – 1000).
ЮниКредит Банк. Минимальная сумма перевода в дол. США составляет 60; максимальная – 250. За оказание услуги банк требует 2% от суммы.
SWIFT-переводы в других валютах
Некоторые отечественные банки вовсе абстрагировались от долларов США и Евро и выполняет транзакции исключительно в иностранной валюте дружественных государств.
Так, например, если имеется необходимость, можно обратиться в Солид Банк, который окажет услугу перевода в японских иенах.
Лояльную комиссию за транзакции в китайских юанях установил «Кубань Кредит» (всего 1,3% от суммы при минимальном объеме 350 единиц).
Есть ли альтернатива SWIFT-переводам
Многие российские банки, попавшие под действие санкций, апробируют альтернативные способы транзакций. Так, например, в середине сентября клиентам ВТБ стали доступны переводы в юанях. Однако подобная услуга доступна исключительно для счетов юридических лиц. Кроме того, имеется необходимость открытия счета в китайской валюте и пополнение его по текущему курсу банка (зачисление в течение 5 раб. дней).
Банк России открыл возможность трансляции финансовых месседжей (СПФС), которые позволяют сделать транзакцию на счет банка, который подключен к данной системе в другом государстве.
Какие валютные ограничения действуют сейчас
Главный лимит, который распространяется на всех без исключения резидентов – ежемесячный перевод не должен превышать 1 млн. долл. США (или эквивалент).
Топ-5 банков с низкими комиссиями на SWIFT-переводы
Далее представлена информация, какие банки делают свифт переводы и берут за это незначительный процент:
Локо-Банк. Оперирует только с лирами (Турция) и юанями (Китай). Комиссионный сбор – 0,15 и 0,1% соответственно;
«Тинькофф». За трансляцию валюты в долл. США – 1% (min – 30$; max – 200);
ЮниКредит Банк. Минимум 2% (зависит от суммы транзакции);
«Русский стандарт». 1% комиссии при верхнем потолке – 1000 долл. США;
ОТП Банк. За долларовый перевод взимает всего 2%, при этом минимальная сумма 40 единиц.
***
Выбор того или иного банка для оказания услуги SWIFT-перевода – индивидуальная прерогатива каждого субъекта (компании) в отдельности. Однако такой выбор должен быть основан на минимальной/максимальной сумме транзакции, проценте комиссионных сборов, необходимой иностранной волюте.
Минимальное количество отказов и мгновенный перевод на любую карту. Доступно частичное погашение с пролонгацией договора на новый срок. В праздники действуют специальные предложения.
391
