Обновлено: 15.02.2024 Опубликовано: 15.02.2024 202

Что такое венчурные инвестиции

Содержание статьи
Показать
Редакция Mickrozaim.ru

Редакция Микрозайм.ру

Мы стремимся предоставить вам актуальную и полезную информацию о финансовых продуктах, помочь вам осознанно подойти к выбору финансовых услуг и найти оптимальное решение для своих нужд.

Задать вопрос

Создание и продвижение нового бизнеса сопровождается большими объемами капиталовложений, которых, как правило, у начинающих предпринимателей нет. На помощь приходят банковские кредиты и венчурные инвесторы.

Что такое венчурные инвестиции

Венчурные инвестиции — это вложения в новые компании с большой перспективностью. В большинстве случае к таким стартапам относятся IT технологии, инновационные разработки в космической сфере, медицине и фармацевтике, различных технологических областях.

Дословно «venture» переводится с английского языка как «авантюра» или «риск». Это означает, такой способ инвестирования отличается большими рисками. По статистике около 75% вложений не приносят прибыли, а 30% — 40% новых компаний банкротятся. Однако при хорошем стечении обстоятельств инвестор может получить существенную прибыль (до 100% начальных вложений).

Рекомендуем займы без платных услуг и подписок

Кредит Плюс
(4.3 / 5)
Лицензия ЦБ РФ №651503045006452
от 3 000 до 50 000 ₽
0 % в день
от 5до 180 дней
от 18 до 70 лет
Круглосуточно
Паспорт, Фото

Круглосуточное обслуживание без праздников и выходных дней. При повторном обращении доступный лимит — 50 000 рублей. Первый займ под 0%!

Венчурный инвестор — это лицо, которое вкладывает собственные деньги в новые проекты. Финансовым партнером может стать и частное лицо, и организация любой формы собственности.

Характеристики венчурного проекта

Чтобы с большей долей вероятности получить прибыль от капиталовложений инвестиционный проект должен отличаться:

  • инновационностью. Выпуск новых продуктов и технологий значительно увеличивает шансы быстрого развития фирмы;
  • технологичностью в рамках действующей реальности (нанотехнологии, возобновляемая энергетика, искусственный интеллект и так далее);
  • масштабируемостью (возможностью быстрого роста).

Особенности инвестирования

Основными особенностями венчурных вложений капитала считаются:

Рекомендуем займы без платных услуг и подписок

Бесплатный займ 0%
Срочно деньги
Лицензия ЦБ РФ №1105260001857
от 2 000 до 100 000 ₽
0 % в день
от 1до 180 дней
от 18 до 80 лет
08.00 - 20.00 мск
Паспорт

Займы на крупную сумму до 100 000 рублей без справок и поручителей. Возможность оплачивать услуги и товары с помощью Срочнокарты.

  • длительный период окупаемости. Так как финансирование осуществляется начинающих компаний или только проектов, то и получить прибыль можно будет значительно позже;
  • иной подход к выбору проектов. На практике инвесторы ориентируются на потенциал бизнеса, а не на реальные показатели его работы;
  • высокий уровень риска;
  • постепенное капиталовложение. Деньги поступают не сразу, а по мере развития бизнес-проекта.

Виды

Венчурные инвестиции делятся на отдельные виды в зависимости от стадии реализации проекта и статуса инвестора. В зависимости от времени выделяют финансирование:

  1. Начальное, которые производятся на самой ранней стадии:
    • предпосевные (есть только проект);
    • посевные или силовые (создание бизнеса);
    • «ангельские» (создание компании, организация управления). 
  1. С целью расширения предприятия (не любой стадии функционирования).
  2. Перед IPO.

В зависимости от инвестора выделяют вложения:

  1. государственные (из бюджетных средств);
  2. корпоративное;
  3. частное.

Как работает

  1. Выбор проекта. В большинстве случае финансист выбирает сразу несколько стартапов и распределяет сумму капитала между ними. Это позволяет повысить вероятность получения дохода.
  2. Заключение соглашения (term sheet), которое отражает все аспекты сотрудничества: долю в бизнесе, вид финансирования, участие в управлении и так далее.

Если компания занимает свою нишу на рынке, то далее венчурный инвестор продает свою долю и получает доход. Если бизнес «проваливается», то вложенные деньги не возвращаются.

Что такое венчурные фонды

Фонды — это специализированные организации, которые привлекают средства частных инвесторов и вкладывают из в наиболее перспективные стартапы. В фонде есть квалифицированные специалисты, которые отслеживают рынок и проводят его анализ, что позволяет снизить риски.

Венчурные фонды могут быть частными, корпоративными и государственными. Наиболее популярными являются:

  • ТилТехКапитал («Убиратор», DocMed);
  • ФРИИ (Fish.Travel);
  • Восход (Sciberia).

Как заработать на венчурных инвестициях

Чтобы стать успешным инвестором надо: 

  • изучить основы и правила капиталовложений;
  • выбрать проекты и провести их анализ;
  • определить стратегию, направленную на снижение рисков;
  • найти источники финансирования.

После определения всех составляющих между будущими партнерами заключается соответствующий договор. Инвестору остается ждать результатов деятельности предприятия и строго следовать выбранной стратегии.

Плюсы и минусы 

Рискованные вложения имеют свои преимущества и недостатки.

К положительным аспектам относятся:

  • реальная возможность получения сверхприбыли;
  • простота. Вкладчики, как правило, не принимают участие в управлении бизнесом;
  • возможность стать владельцем крупного предприятия. Одним из основных условий сделки является передача партнером доли в бизнесе;
  • наличие льгот по уплате налогов.

К отрицательным сторонам можно отнести:

  • высокий риск;
  • необходимость специального образования, которое помогает анализировать стартапы и выбирать наиболее надежные из них;
  • низкая ликвидность. В случае непредвиденных ситуаций долю в проекте будет сложно продать;
  • большой стартовый капитал.

Как стать венчурным инвестором

Вложить денежные средства в новые бизнес-проекты можно:

  1. Самостоятельно. Прямыми вложениями занимаются частники и крупные корпорации.
  2. Через фонды. Начать инвестиционную деятельность можно став участников фонда. 
  3. С помощью онлайн платформы (краудфандинг).
  4. С помощью единомышленников, которые образуют клубы или союзы.

Наиболее распространенные отрасли

Венчурное инвестирование чаще всего используется в таких отраслях, как:

  • IT (разработка ПО и игр, внедрение новых технологий, искусственный интеллект, нейросети и так далее);
  • медицина и фармация;
  • образование;
  • туризм;
  • индустрия красоты;
  • космос;
  • технологические комплексы.

***

Таким образом, венчурные инвестиции — это рискованные капиталовложения, которые требуют от финансистов особой внимательности, профильного образования и больших вложений, но вместе с этим приносят и сверхвысокую доходность.



0 отзывов 0 из 5

Лучшие предложения месяца

Лицензия ЦБ РФ №651303532004088
от 20 000 до 30 000 P
от 0 до 0.8% в день
до 5-30 дней
от 18 до 65 лет

Автоматическая проверка заявки за 2 минуты. Высокая скорость работы. Одобрение заявок с любой кредитной историей.

(4 / 5)
Лицензия ЦБ РФ №1105260001857
от 20 000 до 100 000 P
от 0 до 0.8% в день
до 5-180 дней
от 18 до 65 лет

Займы на крупную сумму до 100 000 рублей без справок и поручителей. Возможность оплачивать услуги и товары с помощью Срочнокарты.

(4.3 / 5)
Лицензия ЦБ РФ №651303045004102
от 20 000 до 70 000 P
от 0 до 0.8% в день
до 5-168 дней
от 21 до 65 лет

Круглосуточное обслуживание онлайн и длительные сроки кредитования. Для новых клиентов предусмотрены льготные тарифы с беспроцентным пользованием заемными деньгами в течение одного месяца.

© 2014-2024 Сервис подбора финансовых услуг Микрозайм. ру.

Оставайтесь с нами: