Мы стремимся предоставить вам актуальную и полезную информацию о финансовых продуктах, помочь вам осознанно подойти к выбору финансовых услуг и найти оптимальное решение для своих нужд.
Создание и продвижение нового бизнеса сопровождается большими объемами капиталовложений, которых, как правило, у начинающих предпринимателей нет. На помощь приходят банковские кредиты и венчурные инвесторы.
Что такое венчурные инвестиции
Венчурные инвестиции — это вложения в новые компании с большой перспективностью. В большинстве случае к таким стартапам относятся IT технологии, инновационные разработки в космической сфере, медицине и фармацевтике, различных технологических областях.
Дословно «venture» переводится с английского языка как «авантюра» или «риск». Это означает, такой способ инвестирования отличается большими рисками. По статистике около 75% вложений не приносят прибыли, а 30% — 40% новых компаний банкротятся. Однако при хорошем стечении обстоятельств инвестор может получить существенную прибыль (до 100% начальных вложений).
Венчурный инвестор — это лицо, которое вкладывает собственные деньги в новые проекты. Финансовым партнером может стать и частное лицо, и организация любой формы собственности.
Характеристики венчурного проекта
Чтобы с большей долей вероятности получить прибыль от капиталовложений инвестиционный проект должен отличаться:
инновационностью. Выпуск новых продуктов и технологий значительно увеличивает шансы быстрого развития фирмы;
технологичностью в рамках действующей реальности (нанотехнологии, возобновляемая энергетика, искусственный интеллект и так далее);
масштабируемостью (возможностью быстрого роста).
Особенности инвестирования
Основными особенностями венчурных вложений капитала считаются:
Возможно взять микрозайм круглосуточно, включая выходные и праздники. Подачу заявки можно осуществить не только с персонального компьютера, но также с любого мобильного устройства.
длительный период окупаемости. Так как финансирование осуществляется начинающих компаний или только проектов, то и получить прибыль можно будет значительно позже;
иной подход к выбору проектов. На практике инвесторы ориентируются на потенциал бизнеса, а не на реальные показатели его работы;
высокий уровень риска;
постепенное капиталовложение. Деньги поступают не сразу, а по мере развития бизнес-проекта.
Виды
Венчурные инвестиции делятся на отдельные виды в зависимости от стадии реализации проекта и статуса инвестора. В зависимости от времени выделяют финансирование:
Начальное, которые производятся на самой ранней стадии:
предпосевные (есть только проект);
посевные или силовые (создание бизнеса);
«ангельские» (создание компании, организация управления).
С целью расширения предприятия (не любой стадии функционирования).
Перед IPO.
В зависимости от инвестора выделяют вложения:
государственные (из бюджетных средств);
корпоративное;
частное.
Как работает
Выбор проекта. В большинстве случае финансист выбирает сразу несколько стартапов и распределяет сумму капитала между ними. Это позволяет повысить вероятность получения дохода.
Заключение соглашения (term sheet), которое отражает все аспекты сотрудничества: долю в бизнесе, вид финансирования, участие в управлении и так далее.
Если компания занимает свою нишу на рынке, то далее венчурный инвестор продает свою долю и получает доход. Если бизнес «проваливается», то вложенные деньги не возвращаются.
Что такое венчурные фонды
Фонды — это специализированные организации, которые привлекают средства частных инвесторов и вкладывают из в наиболее перспективные стартапы. В фонде есть квалифицированные специалисты, которые отслеживают рынок и проводят его анализ, что позволяет снизить риски.
Венчурные фонды могут быть частными, корпоративными и государственными. Наиболее популярными являются:
ТилТехКапитал («Убиратор», DocMed);
ФРИИ (Fish.Travel);
Восход (Sciberia).
Как заработать на венчурных инвестициях
Чтобы стать успешным инвестором надо:
изучить основы и правила капиталовложений;
выбрать проекты и провести их анализ;
определить стратегию, направленную на снижение рисков;
найти источники финансирования.
После определения всех составляющих между будущими партнерами заключается соответствующий договор. Инвестору остается ждать результатов деятельности предприятия и строго следовать выбранной стратегии.
Плюсы и минусы
Рискованные вложения имеют свои преимущества и недостатки.
К положительным аспектам относятся:
реальная возможность получения сверхприбыли;
простота. Вкладчики, как правило, не принимают участие в управлении бизнесом;
возможность стать владельцем крупного предприятия. Одним из основных условий сделки является передача партнером доли в бизнесе;
наличие льгот по уплате налогов.
К отрицательным сторонам можно отнести:
высокий риск;
необходимость специального образования, которое помогает анализировать стартапы и выбирать наиболее надежные из них;
низкая ликвидность. В случае непредвиденных ситуаций долю в проекте будет сложно продать;
большой стартовый капитал.
Как стать венчурным инвестором
Вложить денежные средства в новые бизнес-проекты можно:
Самостоятельно. Прямыми вложениями занимаются частники и крупные корпорации.
Через фонды. Начать инвестиционную деятельность можно став участников фонда.
С помощью онлайн платформы (краудфандинг).
С помощью единомышленников, которые образуют клубы или союзы.
Наиболее распространенные отрасли
Венчурное инвестирование чаще всего используется в таких отраслях, как:
IT (разработка ПО и игр, внедрение новых технологий, искусственный интеллект, нейросети и так далее);
медицина и фармация;
образование;
туризм;
индустрия красоты;
космос;
технологические комплексы.
***
Таким образом, венчурные инвестиции — это рискованные капиталовложения, которые требуют от финансистов особой внимательности, профильного образования и больших вложений, но вместе с этим приносят и сверхвысокую доходность.
185
