Осуществление сомнительных финансовых переводов может привести к блокировке банковской карты, а при наличии веских причин — к заморозке счета. Согласно стандартам Центробанка, в категорию подозрительных операций могут входить случаи, когда клиент-физлицо совершает более 30 транзакций в сутки, переводит средства между физическими лицами на сумму от 100 тыс. рублей в день или от 1 млн рублей в месяц, а также осуществляет чересчур быстрые переводы, производимые менее чем за минуту после зачисления денег на счет. Также под подозрение могут попасть карты, по которым отсутствуют платежи в пользу юридических лиц, предоставляющих неотложные услуги (коммунальные услуги, связь и прочее).
Финансовые организации отслеживают все транзакции на сумму от 600 тыс. рублей, и каждый банк может иметь свои дополнительные критерии для выявления подозрительных операций.
В случае блокировки карты держатель должен связаться с банком, и последующие шаги будут зависеть от конкретных обстоятельств. Также рекомендуется предварительно связаться с банком перед осуществлением крупных финансовых операций, чтобы предупредить о намерении провести транзакцию.
