Обновлено: 05.08.2023 Опубликовано: 30.06.2021 1070

Обзор актуальных страховых услуг на рынке МФО

Содержание статьи
Показать
Копирайтер-аналитик

Соловьёв Александр

Пишет статьи, обзоры и новости о финансовых продуктах любой сложности. Применяет свои знания и аналитические способности, чтобы рассказывать читателю о самом важном, не упуская из внимания детали.

Задать вопрос
Обзор актуальных страховых услуг на рынке МФО

Многообразие финансовых и страховых услуг на рынке МФО позволяет каждому заемщику выбрать для себя наиболее удобное и выгодное решение. Однако, изобилие предложений может и запутать: страховки, комиссии, дополнительные платежи – как не ошибиться и выбрать только необходимое? 

Для помощи заемщику в решении таких вопросов ранее нами был опубликован материал «Страхование займа МФО – плюсы и минусы, есть ли выгода». В продолжение этой темы предлагаем обзор актуальных страховых услуг от самых востребованных организаций микрокредитования. 

Рекомендуем займы без платных услуг и подписок

Кредит Плюс
(4.3 / 5)
Лицензия ЦБ РФ №651503045006452
от 3 000 до 50 000 ₽
0 % в день
от 5до 180 дней
от 18 до 70 лет
Круглосуточно
Паспорт, Фото

Круглосуточное обслуживание без праздников и выходных дней. При повторном обращении доступный лимит — 50 000 рублей. Первый займ под 0%!


Примечание: все упомянутые ниже товарные знаки и зарегистрированные товарные знаки принадлежат своим законным владельцам и охраняются законом. 

Содержание:

Рекомендуем займы без платных услуг и подписок

Бесплатный займ 0%
Срочно деньги
Лицензия ЦБ РФ №1105260001857
от 2 000 до 100 000 ₽
0 % в день
от 1до 180 дней
от 18 до 80 лет
08.00 - 20.00 мск
Паспорт

Займы на крупную сумму до 100 000 рублей без справок и поручителей. Возможность оплачивать услуги и товары с помощью Срочнокарты.

  1. Рейтинг популярности МФО: критерии отбора;
  2. Актуальные страховые услуги на рынке МФО (обзор);
  3. Заключение;

Рейтинг популярности МФО: критерии отбора 

Большое количество аналитических данных, имеющихся в открытом доступе, в т. ч. на сайтах самих микрофинансовых организаций (МФО), позволяет потенциальному заемщику осознанно выбрать нужный продукт, опираясь на публикуемую статистику.

Причем этот выбор может зависеть не только от условий конкретного продукта (микрозайма, страховки и др.), но и от косвенных параметров, таких как: 

  • популярность МФО среди заемщиков; 
  • величина ее кредитного портфеля; 
  • специализация МФО (в каком секторе работает – PDL, IL, POS и др.); 
  • наличие дополнительных услуг (например, страхования от невозврата). 

В частности, такой критерий, как популярность, свидетельствует о доверии к МФО большинства заемщиков по причине привлекательности условий кредитования, быстроте и прозрачности процедур.

Базируясь на этом подходе, мы составили рейтинг, в основу которого легли совокупные показатели выдачи микрозаймов за период 2020 и 2019 годов: 

Таблица 1 

Рейтинг популярности МФО по объему выдач за 2020 год

Пози
ция
рей
тинга

Наименование МФО

Регистрационный номер записи в Реестре МФО

Годовой размер выдачи микрозаймов, млрд. руб.

Темп прироста

2020 

2019

1. 

ООО МФК «ЗАЙМЕР» 

651303532004088 

16,9 

12,4 

37%

2. 

ООО МФК «МАНИ МЕН» 

2110177000478 

14,8 

9,6 

54%

3. 

ООО МФК «БЫСТРОДЕНЬГИ» 

2110573000002 

8,7 

11,9 

-26%

4. 

ООО МФК «ВЭББАНКИР» 

2120177002077 

6,8 

7,0 

-4%

5. 

ООО МФК «МИГКРЕДИТ» 

2110177000037 

6,1 

7,4 

-17%

6. 

ООО МФК «ЦФП» («VIVA Деньги»©) 

2110177000840 

3,9 

4,2 

-7%

7. 

ООО МФК «ЛАЙМ-ЗАЙМ» 

651303045004102 

3,0 

3,6 

-15%


Как видим, несмотря на работу в сложных условиях пандемии, некоторые компании нарастили предоставление займа через госуслуги, в первую очередь – за счет успешного внедрения информационных технологий и «роботизации» выдачи.

ПРИМЕЧАНИЕ: информация, использованная для создания данного рейтинга, рассматривается его составителями как надежная. Однако это не может гарантировать ее абсолютную точность, полноту и достоверность, т. к. мы не занимаемся проведением аудита МФО и не осуществляем верификацию данных, публикуемых третьими лицами. Поэтому показатели Рейтинга и основанного на нем Обзора (см. ниже) предназначены исключительно для использования в личных ознакомительных целях.

Актуальные страховые услуги на рынке МФО (обзор) 

Для определения видов страховых услуг, предлагаемых в данный момент на рынке микрокредитования и получения информации по условиям их предоставления, нами был проведен соответствующий мониторинг, результаты которого, в соответствии с Рейтингом популярности МФО (см. выше), представлены в нижеследующей таблице:

Таблица 2 

Обзор основных видов страховых услуг, предлагаемых при займе в МФО


п/
п

Наименование МФО /
размер уставного
капитала (УК)

Дополнительные услуги по добровольному страхованию

Страховая компания / условия страхования

1. 

ООО МФК «ЗАЙМЕР» 

(товарный знак «Займер»©) 

Рег. № 651303532004088 

ОГРН 1134205019189 

ИНН 4205271785 

УК 10 000 000 руб

Страхование жизни и здоровья

Страховые случаи:

  • Смерть в результате несчастного случая или болезни; 
  • Получение инвалидности I или II группы в результате несчастного случая или болезни; 
  • Получение травмы (травматические повреждения).

ПАО СК «Росгосстрах»

Условия (например):

  • Срок страхования - 1 месяц; ∙ Страховая сумма - 30000 руб.; Страховой полис оформляется вместе с заявкой на займ; 
  • Стоимость полиса – 200 руб., включается в задолженность по займу.

Страхование банковской карты

Страховые случаи:

  • Несанкционированное списание средств с карты третьими лицами; 
  • Кража или потеря карты;
  • Хищение наличных денежных средств в момент снятия их с карты в банкомате; 
  • Выдача новой карты в связи с ее утерей, кражей, размагничиванием; 
  • Утрата официальных документов вместе с застрахованной картой (паспорт гражданина РФ, заграничный паспорт, водительское удостоверение).

АО «Д2 Страхование»

Условия (например):

  • Срок страхования – 30 дней;
  • Страховая сумма - 35000 руб. для каждой застрахованной карты;
  • Страховой полис оформляется при погашении займа;
  • Стоимость полиса – 200 руб., не включается в задолженность по займу.

2. 

ООО МФК «МАНИ МЕН»

(товарный знак «MoneyMan»©)

Рег. № 2110177000478

ОГРН 1117746442670 

ИНН 7704784072 

УК 102 900 000 руб.

Страхование жизни и здоровья

Страховые случаи:

  • Смерть в результате несчастного случая;
  • Получение инвалидности I или II группы в результате несчастного случая или болезни;
  • Страхование жизни заемщика от несчастных случаев.

ООО «Абсолют Страхование»

Условия (например):

  • Срок страхования – до 90 дней;
  • Страховая сумма – до 30000 руб.;
  • Страховой полис оформляется при подаче заявки на займ;
  • Стоимость полиса – индивидуально, 175 – 350 руб., вычитается из суммы займа.

3. 

МФК «БЫСТРОДЕНЬГИ» (ООО)

(товарный знак «Быстроденьги»©)

Рег. № 2110573000002 

ОГРН 1087325005899 

ИНН 7325081622 

УК 30 000 000 руб.

Страхование жизни и здоровья

Страховые случаи:

  • Смерть в результате несчастного случая;
  • Получение инвалидности I или II группы в результате несчастного случая или болезни;
  • Получение травмы (травматические повреждения).

САО «ВСК»

ООО «Абсолют Страхование»

ПАО СК «Росгосстрах»

СПАО «РЕСО-Гарантия»

АО «Д2 Страхование»

Условия:

  • Индивидуальный расчет в офисе МФК;
  • Страховой полис оформляется при подаче заявки на займ;
  • Стоимость полиса – индивидуальная, может быть включена в задолженность по займу.

Страхование имущества

Страховые случаи:

  • Возмещение ущерба после пожара;
  • Компенсация стоимости ремонта при порче имущества третьими лицами;
  • Защита имущества от грабежа;
  • Возмещение убытка соседям.

ПАО СК «Росгосстрах»

Условия: 

  • Рассчитываются по тарифным планам «Популярный 1» и др.;
  • Срок страхования – 6 мес.;
  • Страховая сумма – 300000 руб.;
  • Страховой полис оформляется в офисе МФО;
  • Стоимость полиса «Популярный 1» – 1750 руб., не включается в задолженность по займу.

4. 

ООО МФК «ВЭББАНКИР»

(товарный знак «ВЭББАНКИР WEBBANKIR»©)

Рег. № 2120177002077 

ОГРН 1127746630846 

ИНН 7733812126 

УК 24 798 670 руб.


Страхование не предоставляется

5. 

ООО МФК «МИГКРЕДИТ»

(товарный знак «МИГКРЕДИТ»©)

Рег. № 2110177000037 

ОГРН 1107746671207 

ИНН 7715825027 

УК 1 235 300 577 руб.

Страхование жизни и здоровья

Страховые случаи:

  • Смерть в результате несчастного случая или болезни;
  • Получение инвалидности I или II группы в результате несчастного случая или болезни;
  • Получение травмы (травматические повреждения).

ООО СК «УРАЛСИБ СТРАХОВАНИЕ»

ПАО СК «Росгосстрах»

ООО «Абсолют Страхование»

АО «СК «ПАРИ»

АО «Д2 Страхование»

Условия (например):

  • Страховая сумма - 30000 руб.; 
  • Минимальный срок страхования – 2,5 месяца;
  • Страховой полис оформляется при подаче заявки на займ;
  • Стоимость полиса – индивидуально, может быть включена в задолженность по займу.

Страхование конструктивных элементов и отделки квартир

Страховые случаи:

  • Возмещение ущерба после пожара, взрыва газа, залив квартиры и др.;
  • Утрата, повреждение или гибель имущества в результате действий третьих лиц (кража, грабеж, разбой, умышленного или неосторожного повреждения).

АО СК «Пари» 

Условия зависят от вида и стоимости имущества (например):

  • Площадь квартиры – от 20 до 40 кв. м.;
  • Внутренняя отделка – 200000 руб.;
  • Гражданская ответственность – 100000 руб.;
  • Стоимость полиса – 1425 руб., не включается в задолженность по займу.

6. 

ООО МФК «Центр Финансовой Поддержки»

(товарный знак «VIVA Деньги»©)

Рег. № 2110177000840 

ОГРН 1117746890645 

ИНН 7733783309 

УК 66 686 772,40 руб.

Программа страхования 

клиентов финансовых 

организаций от несчастных случаев и болезней

Страховые случаи:

  • Смерть в результате несчастного случая;
  • Получение инвалидности I или II группы в результате несчастного случая или болезни;
  • Получение травмы травматические повреждения).

АО «Д2 Страхование»

АО «АльфаСтрахование»

Условия (например):

  • Срок страхования - 1 месяц;
  • Страховая сумма - 20000 руб.;
  • Страховой полис оформляется вместе с заявкой на займ;
  • Стоимость полиса – 400 руб., включается в задолженность по займу.

7. 

МФК «ЛАЙМ-ЗАЙМ»

(ООО) (товарный знак «LIME»©)

Рег. № 651303045004102 

ОГРН 1137746831606 

ИНН 7724889891 

УК 26 000 000 руб.

Страхование жизни и здоровья

Страховые случаи:

  • Смерть, инвалидность I или II группы в результате несчастного случая или болезни;
  • Получение травмы (травматические повреждения).

САО «РЕСО-Гарантия»

ПАО СК «Росгосстрах»

Условия:

  • Рассчитываются индивидуально, в офисе МФК;
  • Страховой полис оформляется при подаче заявки на займ;
  • Стоимость полиса – по расчету, может быть включена в задолженность по займу.

ПРИМЕЧАНИЕ: в каждой страховой компании условия полисов имеют свои особенности, поэтому при заполнении последней графы таблицы использовался один из предлагаемых вариантов (при наличии).

Заключение 

Представленные выше Рейтинг и Обзор предназначены для ознакомления потенциальных заемщиков с действующими на рынке МФО условиями и правилами. На основании данных, собранных в результате мониторинга, была проанализирована деятельность популярных микрофинансовых организаций в такой важной сфере, как страхование займа от невозврата, а также степень приемлемости указанного страхования для конечного потребителя финансовых услуг.

Статья подготовлена по материалам Эсаата Ф Самединова


0 отзывов 0 из 5

Лучшие предложения месяца

(4.6 / 5)
Лицензия ЦБ РФ №2120719001908
от 20 000 до 500 000 P
от 0 до 0.8% в день
до 5-730 дней
от 18 до 65 лет

ООО МКК «Корона» предлагает займы на сумму от 1000 до 70000 рублей на срок от 5 до 63 дней.

(5 / 5)
Лицензия ЦБ РФ №651503045006452
от 20 000 до 50 000 P
от 0 до 0.8% в день
до 5-180 дней
от 18 до 65 лет

Круглосуточное обслуживание без праздников и выходных дней. При повторном обращении доступный лимит — 50 000 рублей. Первый займ под 0%!

(4 / 5)
Лицензия ЦБ РФ №1105260001857
от 20 000 до 100 000 P
от 0 до 0.8% в день
до 5-180 дней
от 18 до 65 лет

Займы на крупную сумму до 100 000 рублей без справок и поручителей. Возможность оплачивать услуги и товары с помощью Срочнокарты.

© 2014-2024 Сервис подбора финансовых услуг Микрозайм. ру.

Оставайтесь с нами: